代客理财相信资深投资朋友并不陌生，简单来说私下接受客户委托买卖证券也叫“代客理财”。“代客理财”通常发生在证券、基金、期货等行业。且主要在于从业人员明知故犯，严重违反相关监管规定向投资人虚假承诺、过度承诺；其次在于部分投资人轻信从业人员能够掌握特殊资源或内幕消息从而为其带来超额获利。

 

典型案例：近日，中国裁判文书网一则判决书显示，信达证券阜新解放大街证券营业部业务员张某辉因“代客理财”亏损235万元，被客户田某霞一纸诉状告上法庭。

 

田某霞自2012年4月起在信达证券处开立基金账户用于购买基金，口头委托时任信达证券理财经理张某辉代替其进行理财。2012年4月24日至2018年1月30日，田女士累计投入1043万元，累计转出810.24万元。

 

前期田某霞投资的基金收益均正常赎回。2016年7月后，由于股市下跌，张某辉无法按时赎回田某霞的理财产品。田某霞投入的432万元本金，仅赎回了197万元本金和8.65万元收益，剩余235万元本金及张某辉承诺的14.62万元收益没有赎回。

 

并且，田某霞称自己于2018年12月找到张某辉所在营业部领导后才得知，张某辉为田某霞购买的产品并非是信达证券的“内部基金”，而是市场正常流通的基金产品，并且之后购买的股票全部亏损。

 

对于此类被骗事件，广州越声理财提醒广大投资朋友，“代客理财”不可信。同时机构部门可通过加大处罚力度、建立违规人员向投资人预先赔付制度等方式提高对违规行为的震慑力，尽可能保障投资人合法权益，维护行业健康、有序发展。

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